Os serviços de planeamento de reforma ajudam os clientes a planear a sua reforma, criando um plano personalizado que tem em conta os seus rendimentos, despesas e objectivos de reforma.
O planeamento da reforma é o processo de preparação financeira para a reforma.
Esta estratégia pode incluir factores tais como objectivos de poupança, investimentos, e planos de pensões. O planeamento adequado da reforma assegura que um indivíduo possa manter o seu nível de vida desejado na reforma e ter dinheiro suficiente para cobrir despesas, tais como cuidados de saúde e despesas de vida. É importante começar a planear a reforma o mais cedo possível, uma vez que isto permite mais tempo para poupar e investir. O planeamento da reforma é essencial para garantir a segurança financeira e a paz de espírito durante os anos de reforma.